Как выманивание денег по расписке признать мошеничесивом

Содержание
  1. Мошенничество по расписке и без расписки: как доказать | Все по шагам
  2. Можно ли доказать мошенничестводолжника по расписке
  3. Заявление омошенничестве по расписке
  4. Как доказать мошенничество по расписке
  5. Не возвращают долг порасписке. Что делать?
  6. Как доказать мошенничество без расписки
  7. Как вернуть долг безрасписки? Как забрать свои деньги?
  8. Мошенничество по расписке. Возвращаем долг
  9. Составляем заявление о мошенничестве
  10. Собираем доказательства
  11. Не возвращают долг по расписке. Что дальше?
  12. Как доказать мошенничество без расписки
  13. Как забрать свои деньги если расписки нет?
  14. Как доказать мошенничество по расписке и без неё – консультация юриста
  15. Как доказать мошенничество, имея на руках письменное подтверждение займа
  16. Расписка, связанная с оформлением кредита
  17. Покупка недвижимости и оплата по расписке
  18. Что делать, если расписка при сделке не оформлялась
  19. Мошенничество с расписками
  20. Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке?
  21. Ответственность за мошенничество по расписке
  22. Составление заявления о мошенничестве
  23. Как доказать мошенничество по расписке?
  24. Доказательства мошенничества при невозврате долга
  25. Не возвращают долг по расписке. Что делать?
  26. Как вернуть свои деньги без расписки?
  27. Как доказать факт мошенничества?
  28. Мирные переговоры
  29. и видеодоказательства
  30. Текстовые доказательства
  31. Доказательства мошенничества в предпринимательской деятельности
  32. Обращение в правоохранительные органы
  33. Обращение в суд
  34. Уголовная ответственность за невозврат долга
  35. Невозврат долга: что говорит УК РФ? 
  36. Как доказать умысел на мошенничество при невозврате долга?

Мошенничество по расписке и без расписки: как доказать | Все по шагам

Как выманивание денег по расписке признать мошеничесивом

Передача денег на условиях займа оформляется в виде договора или расписки. Наличие правильно составленной расписки гарантирует возможность принудительного взыскания в судебном порядке, тогда как ее отсутствие существенно осложняет возврат займа. Читайте в материале, как доказать мошенничество по расписке или при ее отсутствии.

Можно ли доказать мошенничестводолжника по расписке

Еслидва частных лица договорились о займе денег, они могут подписать договор илисоставить расписку.

Передача средств без оформления письменного документа незапрещается законом, однако чревата риском невозврата, существеннымисложностями при доказывании факта передачи денег.

Если заемщик пытаетсяобманным путем завладеть деньгами под предлогом будущего возврата, распискабудет являться надлежащим доказательством по делу.

Мошенничествопри получении денежных средств характеризуется следующими нюансами:

  • гражданин соглашается на любые условияполучения денежных средств – невыгодные и завышенные проценты за пользованиеденьгами, слишком сжатые сроки возврата и т.д.;
  • при передаче денег потенциальный мошенникпод любыми предлогами уклоняется от оформления договора или расписки, а при ихсоставлении может указывать недостоверные сведения;
  • при оформлении расписки преступникуклоняется от собственноручного ее заполнения, предоставляя это правозаймодавцу – таким способом впоследствии можно оспорить письменную расписку,поскольку будут отсутствовать образцы почерка мошенника.

Обратите внимание! Сам факт невозврата денежных средств в согласованный срок еще не означает, что в действиях должника можно доказать мошенничество. Под мошенническими действиями подразумевается обращение чужих денег в свою пользу, при этом у преступника заведомо отсутствует намерение отдавать долг.

Еслиденьги не возвращены в срок, указанный в тексте расписки, добросовестный должникможет представить уважительные и объективные обстоятельства просрочки. При этомон не отказывается вернуть денежные средства в полном объеме, согласен навозмещение процентов или частичным расчетом за счет имущества. Также должник небудет оспаривать факт займа, если спор будет передан на рассмотрение в суд.

Узнайте больше  Незаконный оборот наркотиков: характеристика и наказание

При мошенничестве преступник под любыми предлогами отказывается возвращать деньги, хотя имеет реальную возможность рассчитаться, либо вообще оспаривает факт займа.

На предъявление расписки преступник может указывать, что не участвовал в ее составлении, оформлял ее под угрозой или насилием, без фактической передачи денежных средств.

О том, как правильно составить расписку, читайте в нашем предыдущем материале.

Заявление омошенничестве по расписке

Еслиу вас возникают сомнения в добросовестности должника, регулярно затягивающегосроки возврата денег, либо заемщик перестал выходить на связь или оспариваетфакт займа, нужно обращаться в полицию. Только правоохранительные органы вправепроводить доследственную проверку для выявления состава преступления. Приподтверждении указанного факта будет возбуждено уголовное дело.

Взаявлении нужно максимально подробно указать обо всех обстоятельствах передачиденежных средств:

  • личные данные обеих сторон,соответствующие содержанию расписки;
  • дата, место и время передачи денежныхсредств и оформления расписки;
  • условия займа – размер денежной суммы,сроки возврата, проценты и т.д.;
  • перечень свидетелей, которыеприсутствовали при передаче денежных средств.

Кзаявлению нужно обязательно приложить копию расписки. При проведенииследственных действий ее оригинал будет изъят для получения образца подписимошенника.

Заявление подается в учреждение МВД, где вам будет выдан талон о регистрации.

На доследственную проверку сообщения о преступлении УПК РФ отводит три дня, после чего будет принято решение о возбуждении уголовного дела.

Если вам отказа в возбуждении дела, нужно подать жалобу в прокуратуру или судебный орган. Образец заявления о мошенничестве по расписке или без нее можно скачать после этой статьи.

Как доказать мошенничество по расписке

Если для займа была оформлена письменнаярасписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующихобстоятельств – фактическая передача собственных денежных средств должнику,факт получения должником денег в оговоренной сумме, умысел на завладениеденьгами и обращение их в свою пользу. Процесс доказывания будет осуществлятьсяпо следующим направлениям:

  • фактпередачи денежных средств можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтомусоставление расписки и пересчет денег целесообразно проводить в присутствииодного или нескольких лиц;
  • наличиеумысла на хищение средств можно подтвердить необоснованными тратами должника(например, если при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иныецели);
  • еслидолжник сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номертелефона, переезжает без предупреждения в другую местность, то такиеобстоятельства также свидетельствуют о заведомом умысле на хищение чужихсредств.

Узнайте больше  Защита по делам о наркотиках на стадии следствия

Обратите внимание! Если должник вернулхотя бы незначительную часть долга, просрочка с возвратом оставшейся части небудет признана мошенничеством. Частичной оплатой должник подтвердит наличиежелание вернуть заемные средства.

Не возвращают долг порасписке. Что делать?

Вбольшинстве случаев возврат заемных средств по расписке будет осуществляться врамках гражданского права. Для этого подается иск в мировой или районный суд, адолжник будет выступать в качестве ответчика. После вынесения судебного актабудет осуществляться принудительное удержание за счет имущества и доходовдолжника. Для этого исполнительный лист и решение суда направляются в ФССП.

Необходимостьобращения в полицию возникает только при отказе должника от возврата долга,оспаривании факта получения денежных средств и отказе от своей подписи врасписке. В этом случае, при возбуждении уголовного дела, будет доказыватьсяумысел на хищение, а кредитор будет признан потерпевшим.

После возбуждения уголовного дела также нужно подать гражданский иск. Он будет рассматриваться в рамках уголовного процесса, а взыскание будет осуществляться на основании приговора.

Для квалификации уголовного наказания важное значение имеет сумма похищенных средств. Статья 159 УК РФ содержит более строгие санкции для крупного или особого крупного размера ущерба от мошенничества.

О том, какое наказание грозит за мошенничество в особо крупном размере, можно узнать из нашего предыдущего материала.

Как доказать мошенничество без расписки

Если деньги даются взаймы знакомым,родным или близким людям, нередко стороны пренебрегают составлением письменногодоговора или расписки. В этом случае проблемы возникнут даже при возвратесредств в гражданском судопроизводстве. При доказывании факта передачи заемныхсредств без расписки нужно учитывать следующие нюансы:

  • можнопредставить доказательства появления у должника крупной суммы денег, несоответствующих его доходам и материальному положению;
  • аналогичнымобразом, траты и расходы должника будет невозможно обосновать его собственнымидоходами;
  • могутпредставляться косвенные доказательства признания долга – аудио и видеозаписи,письменная или электронная переписка, показания свидетелей переговоров и т.д.

Узнайте больше  Обжалование приговора по статье 228 УК РФ

Также может быть известна возможная цельзайма, если должник указывал эту причину при получении денег.

Как доказать мошенничество без расписки,чтобы привлечь должника к уголовной ответственности? Обязанность по доказываниюфакта преступления, размера ущерба и вины подозреваемого возложена направоохранительные органы.

Однако именно от показаний потерпевшего ипредставленных им сведений зависит положительный результат расследования, судебногопроцесса. Доказывание может осуществляться любыми возможными способами, непротиворечащими законодательству.

Если нет расписки, доказательством можетвыступать письменная просьба о займе (например, изложенная в письме, сообщениив соцсетях или через смс), в том числе через общих знакомых лиц.

Как вернуть долг безрасписки? Как забрать свои деньги?

Возврат заемных денег без расписки такжевозможен путем подачи гражданского иска. Факт устного заключения договора не позволяетссылаться на показания свидетелей, однако иные способы доказывания законом незапрещены. Чтобы определить наиболее эффективный вариант доказывания и возвратаденежных средств, целесообразно сразу обратиться за помощью юриста.

Ни в коем случае нельзя использоватьнелегальные способы возврата долга – применение насилия или его угроза,насильственное изъятие денежных средств у должника, привлечение к взысканиюпосторонних лиц из криминальной среды. В этом случае вы сами можете оказать подуголовными санкциями, так как УК РФ предусматривает наказание за самоуправство,т.е. превышение законных способов возврата денежных средств.

Если у вас возникли подозрения вмошенничестве по расписке, либо должник заведомо не планировал отдавать вамденьги, обращайтесь за помощью к нашим юристам. Мы поможем составить заявлениев полицию и иск в суд, расскажем об особенностях подготовки доказательств.Обращайтесь, мы найдем выход даже в самой сложной ситуации!

Источник: https://vseposhagam.ru/moshennichestvo-po-raspiske/

Мошенничество по расписке. Возвращаем долг

Как выманивание денег по расписке признать мошеничесивом

Практически каждому человеку знакомы ситуации, когда возникают проблемы с возвратом долга.

Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам.

Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале.

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.

При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:

  • согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
  • договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
  • для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.

Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.

Рассмотрим типичные ситуации, когда можно установить потенциальный риск мошенничества при оформлении займа по расписке:

  • заемщик соглашается на любые условия займа, в том числе на заведомо большие проценты при маленьком сроке возврата денежных средств;
  • если при передаче денежных средств заемщик просит оформить расписку на иное лицо, не имеющее отношения к займу;
  • если заемщик убеждает обойтись без расписки, ссылаясь на дружеские или приятельские отношения.

Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.

Составляем заявление о мошенничестве

Предъявить в правоохранительные органы заявление о привлечении должника за мошенничество можно только в случаях, когда достоверно выявлен умысел на уклонение от возврата средств.

При этом необходимо понимать, что в процессе пользования заемными средствами у должника могут наступать объективные обстоятельства, препятствующие возврату долга (например, потеря работы).

В этом случае умысел на хищение денег отсутствует, состава преступления по ст. 159 УК РФ не имеется.

Обратите внимание! Наличие умысла на хищение средств необходимо указать в заявлении, которое будет подано в полицию. Причем займодавец обязан доказать эти факты, так как заведомо ложное обвинение в совершении преступления повлечет уголовную ответственность самого заявителя.

Исходя из содержания расписки, а также условий ее составления и исполнения, можно выделить следующие типичные примеры мошенничества:

  • указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
  • указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
  • отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.

Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Чем больше доказательств представит займодавец правоохранительным органам, тем больше будет вероятность привлечения мошенника к ответственности.

Собираем доказательства

При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности. Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.

Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:

  • использование чужих документов или данных для оформления расписки;
  • предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
  • указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
  • трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.

Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания. Например, общим знакомым может сообщаться информация, свидетельствующая о намерении получить чужие средства без намерения их отдавать.

Не возвращают долг по расписке. Что дальше?

Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.

Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:

  • дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
  • предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
  • оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
  • принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
  • получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.

Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.

Как доказать мошенничество без расписки

Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме. Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.).

Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:

  • личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
  • документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
  • уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.

При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку. Использование незаконных способов возврата долга может повлечь уголовную ответственность для самого займодавца.

Как забрать свои деньги если расписки нет?

Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Однако несоблюдение простой письменной формы лишает истца возможности использовать ряд доказательств, упрощающих процедуру рассмотрения дела.

В исковом заявлении необходимо максимально подробно изложить:

  • все обстоятельства передачи денежных средств и характер договоренностей о возврате денег (срок долга, условия возврата и т.д.);
  • перечень свидетелей, обладающих достоверной информацией о наличии долгового обязательства;
  • иные косвенные доказательства, подтверждающие факт передачи денег.

При возврате долга следует соблюдать осторожность, так как даже косвенное выражение угрозы применения насилия может повлечь обвинение в вымогательстве. В этом случае, даже наличие письменной расписки может не позволить избежать уголовной ответственности.

После получения решения о взыскании суммы долга без расписки принудительное взыскание возможно через службы ФССП. Для этого взыскатель должен направить приставам заявление и исполнительный лист.

Если у вас возникли проблемы с взысканием долга, не пытайтесь использовать незаконные способы воздействия на должника. Мы рекомендуем обратиться за помощью к нашим опытным юристам по взысканию задолженности, которые окажут помощь в привлечении мошенника к ответственности.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует – напишите в форме ниже.

Источник: https://opravdaem.ru/fraudulent/moshennichestvo-po-raspiske/

Как доказать мошенничество по расписке и без неё – консультация юриста

Как выманивание денег по расписке признать мошеничесивом

Расписка – это документ личного характера, который подтверждает передачу денежных средств либо имущества.

Она составляется в случае займа денег, продажи или покупки имущества, передачи вещей или недвижимости на хранение.

Составляется бумага в соответствии с установленным образцом, только в таком случае имеет юридическую силу. Рассмотрим на примере займа. Здесь обязательно нужно указать:

  • данные должника. Тут прописывается ФИО (полностью), дата рождения, указывается адрес регистрации, полные паспортные данные;
  • данные второй стороны – ФИО;
  • размер денежной суммы – сначала цифрами, в скобках – прописью;
  • обязательство вернуть долг в установленный срок;
  • дата составления документа;
  • подпись должника.
  • Все случаи, связанные с мошенничеством по расписке, уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.
  • Обратиться за консультацией через форму.
  • Воспользоваться онлайн чатом в нижнем правом углу.
  • Позвонить:
    • ☎ Федеральный номер: 8 (800) 500-27-29 доб. 844

Примерно в таком же варианте составляются бумаги по другим сделкам – главное точно прописать данные сторон, определить предмет обязательств. Правильное оформление документа позволит использовать его в качестве доказательства в суде, если будет такая необходимость.

Важно! Если речь идет о крупных суммах денег или ценном имуществе, при передаче и составлении расписки должно присутствовать минимум два свидетеля. Они подтверждают факт того, что сделка состоялась, ставят подпись на документе.

Как доказать мошенничество, имея на руках письменное подтверждение займа

Самая распространенная ситуация: человек занимает деньги, дает заемщику письменное подтверждение того, что обязуется вернуть долг в установленный срок. Потом должник пропадает, отказывается возвращать деньги, ссылаясь на различные обстоятельства. Возникает закономерный вопрос – как по расписке доказать мошенничество?

Прежде всего следует пообщаться с должником еще раз, обсудить сложившуюся ситуацию. Если он откажется выполнить свои обязанности, обратиться в полицию и написать соответствующее заявление.

При отсутствии результата необходимо подать иск в суд о факте мошенничества, приложить имеющуюся бумагу в качестве доказательства. Если были свидетели сделки, их показания также будут необходимы. Они могут изложить их в письменном виде в свободной форме, выполняя условие соблюдения конкретики.

Вполне вероятно, что создавшееся психологическое давление заставит должника добровольно вернуть то, что ему не принадлежит.

Важно! Действия полиции могут отличаться зависимо от сложившейся ситуации. Например, если денежная сумма незначительная, дело могут квалифицировать как гражданский оборот или «сделку на доверии», отказывая в возбуждении уголовного дела.

Думая, как доказать мошенничество по расписке в суде, важно понимать, что вам необходимо подтвердить предоставление должником заведомо ложных сведений. Сделать это позволит документ о размере доходов человека на момент оформления сделки.

Также пригодятся записи разговоров и другие формы общения сторон, подтверждающие финансовые или имущественные обязательства. Но, даже при этом условии доказать что-либо будет очень сложно. Мошенничество потому и процветает, что практически не наказуемо.

Поэтому, лучший вариант – проконсультироваться с хорошим адвокатом, если сумма действительно стоит того.

Расписка, связанная с оформлением кредита

Есть ситуации, когда человек просит своего знакомого взять кредит на себя, обязуясь после вернуть все деньги или самостоятельно погасить задолженность, подтверждает это распиской. Но, как только приходит время выплат, должник исчезает.

Ваши действия:

  • написать заявление в полицию;
  • дождаться результатов рассмотрения дела;
  • обратиться в суд, предоставив все имеющиеся доказательства.

Суд обяжет вас выплатить кредит, но взыщет эту сумму с лица, написавшего расписку. Правда, в какой срок она вернется, будет зависеть от трудоустройства и официальной зарплаты должника, его социального положения.

Покупка недвижимости и оплата по расписке

Ситуация: человек купил квартиру или другую недвижимость, передал деньги продавцу в присутствии свидетелей, имеет расписку о получении средств. Через время продавец обвиняет первое лицо в мошенничестве, утверждает, что денег не получал.

Решение: обратиться в суд, предоставить письменное подтверждение и показания свидетелей. Написать исковое заявление. Такие дела рассматриваются достаточно успешно, особенно, если сопровождаются опытным адвокатом.

Что делать, если расписка при сделке не оформлялась

Думая, как доказать мошенничество без расписки, следует понимать, что у вас отсутствует единственное доказательство, которое могло бы сыграть важную роль в суде или полиции.

Но, если есть другие документы, аудиозаписи или иные материалы, с ними все же можно обратиться в правоохранительные органы и написать заявление о факте мошенничества.

Когда сумма больше 10 МРОТ, а письменного подтверждения нет, свидетельские показания в деле не учитываются.

При столь значительном займе расписка должна оформляться в обязательном порядке и в присутствии двух-трех человек, способных в дальнейшем подтвердить сделку и факт передачи денежных средств. При нарушении процесса человек теряет право на использование свидетельских показаний, но, может изложить свои требования в письменной форме в виде заявления в полицию.

На успешное решение дела при отсутствии веских доказательств и письменного подтверждения рассчитывать особо не стоит, как показывает практика. Но, попытаться можно, в частности, уведомить о своих планах должника. Возможно, в таком случае он самостоятельно погасит долг.

Источник: https://lawyer-expert.ru/fraudulent/kak-dokazat-moshennichestvo-po-raspiske/

Мошенничество с расписками

Как выманивание денег по расписке признать мошеничесивом

Многие граждане перестраховываются и составляют расписки, давая кому-либо деньги в долг. Но даже в этом случае они не защищены от обмана. Оформлять заем распиской нужно, если сумма больше 10 МРОТ. В остальных случаях можно обойтись устной сделкой, но стоит помнить о рисках.

Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке? Не всегда. Кредитору придется доказать, что заемщик изначально не планировал возвращать деньги.

Если у человека возникли временные трудности, мошенником его считать нельзя.

В любом случае по факту долга по расписке можно подать заявление в полицию о мошенничестве. Правоохранители решат, есть в действиях заемщика состав преступления или нет.

Далее рассмотрим, какая статья предусматривает ответственность за то, что гражданин не отдает долг по расписке.

Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке?

Рассмотрим признаки мошенничества. Зная их, вы сможете понять, мошенник перед вами или нет, и правильно квалифицировать преступление.

Если имеет место финансовая афера, жертва передает свои деньги в долг, заблуждаясь относительно намерений заемщика. Проще говоря, кредитор думает, что получит их назад.

Он уверен, что должник в будущем вернет всю сумму, однако, планы злоумышленника могут быть другими.

Под обманом понимают ситуации, когда заемщик сообщает недостоверные сведения, чтобы получить деньги, или умалчивает о каких-то фактах. К примеру, он может уверять кредитора, что на днях получит зарплату, но на самом деле был уволен с работы месяц назад и не имеет возможности отдать деньги, которые берет.

Злоупотребление доверием — это использование хороших отношений с человеком в корыстных целях. Например, преступник может воспользоваться тем, что его возлюбленная ему доверяет, взять у нее деньги в долг, при этом отдавать их не планирует.

Если человек не отдает деньги по расписке, мошенничеством это считается, если еще до получения денег он не намеревался их отдавать, то есть имел прямой умысел на хищение средств. Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выполнить любой из предложенных вариантов:

  • Обратиться за консультацией через форму на нашем сайте
  • Или просто позвонить по номеру: 8 800 350-83-74

Ответственность за мошенничество по расписке

Никто не застрахован от невозврата долга. Мошенничество в 2018 году по-прежнему является уголовным преступлением. Под ним понимают хищение имущества, принадлежащего другому лицу, а также его денег. Аферисты используют метод обмана и злоупотребления доверием.

Рассмотрим ответственность за невозврат долга по расписке:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

Если сумма долга превышает 5 тыс. руб., ущерб считается значительным для пострадавшего. Санкция будет жестче:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Нередко граждане дают друг другу в долг довольно крупные суммы. Если размер задолженности больше 250 тыс. руб., ущерб считается крупным, сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет. Если заемщик задолжал больше миллиона, он может получить до 10 лет тюрьмы.

Также установлена ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности. Нарушения касаются неисполнения обязательств, предусмотренных в договоре. Сторонами соглашения могут быть ИП или организации. Обязательное условие для назначения наказания — ущерб от 10 тыс. руб. За это преступление грозит:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Если один предприниматель задолжал другому больше 3 млн руб., будет выбрана одна из следующих санкций:

  • штраф до 500 тыс. руб.;
  • лишение свободы до 6 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Составление заявления о мошенничестве

Чтобы привлечь виновного за мошенничество по расписке, обратитесь в полицию. Необходимо составить заявление и отразить в нем все значимые для дела обстоятельства. Отнесите документ в ближайший отдел, его должны принять в дежурной части.

Если заемщик не отдает деньги под проценты, заявление о мошенничестве должно содержать следующие данные:

  • наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
  • информацию о пострадавшем — ФИО, адрес и контакты;
  • обстоятельства преступления;
  • сумма долга;
  • дата составления расписки;
  • данные мошенника;
  • список доказательств.

Приложите подтверждающие документы. Главным образом это расписка. Какие еще документы могут понадобиться, чтобы доказать мошенничество при невозврате долга, подскажет опытный юрист.

Заявление рассматривают в течение 10 дней. Потом полицейские принимают решение о возбуждении дела или об отказе, который можно обжаловать в прокуратуре.

Как доказать мошенничество по расписке?

Существует несколько способов. Как доказать мошенничество по расписке, если заемщик отрицает, что участвовал в ее составлении и брал деньги в долг? Кредитор вправе провести почерковедческую экспертизу. Специалист установит, чья подпись стоит на расписке. Еще один вариант — пригласить свидетелей. Лучше, если они присутствовали при оформлении расписки.

Другой способ доказать мошенничество с деньгами в долг — записать разговор с заемщиком. Если в личной беседе с вами он признавал долг и называл срок, когда сможет отдать его, а позже стал отказываться от своих слов, приложите к заявлению запись разговора, распечатку сообщений в интернете либо смс.

Доказательства мошенничества при невозврате долга

Недостаточно просто собрать доказательства, их нужно подтвердить документально. Приложите к заявлению:

  • письменные показания свидетелей (необходимо указать их ФИО, адреса и контакты);
  • результаты почерковедческой экспертизы, оформленные официальным заключением;
  • аудио и видео;
  • свидетельства крупных покупок (например, если безработный после составления расписки купил себе автомобиль, это косвенно подтвердит, что он действительно брал у вас деньги).

Не возвращают долг по расписке. Что делать?

Если человек не отдает деньги по расписке и вы уверены, что это мошенничество, но полиция не реагирует, обратитесь в суд. Таким образом можно взыскать с виновного сумму ущерба. Составьте иск и приложите к нему все подтверждающие документы.

Дела по мошенничеству с расписками относятся к категории сложных, поэтому помощь адвоката на судебном процессе не будет лишней.

Как вернуть свои деньги без расписки?

Нередко с мошенничеством при невозврате долга сталкиваются, если заем не оформлен документально. Даже без расписки вы вправе защищать свои права. Обратитесь в полицию, предоставьте максимум доказательств, которые смогли собрать.

Если произошло мошенничество с деньгами в долг свыше 10 МРОТ, ни суд, ни полиция не примут к сведению показания свидетелей без расписки.

Такие сделки заключаются в присутствии двух свидетелей и оформляются документально. Таково требование закона. При нарушении регламента кредитор теряет право на использование свидетельских показаний.

Источник: https://vitlprav.ru/ugolovnoe-pravo/moshennichestvo-s-raspiskami/

Как доказать факт мошенничества?

Как выманивание денег по расписке признать мошеничесивом

В 2020 г. в России продолжает расти количество фактов мошенничества. Это связано с тем, что данный вид преступлений очень часто остается безнаказанным. Дело в том, что злоумышленник сам не признает свою вину, а пострадавшие зачастую просто не знают, что делать. Как доказать мошенничество и насколько это сложно на практике?

Согласно статье 159 УК РФ, мошенничество — это умышленное хищение имущества либо приобретение права на него через обман или злоупотребление доверием. В таком случае в суде необходимо доказать умысел обвиняемого.

Если преступление совершается группой лиц, квалифицирующим признаком становится предварительный сговор.

Например, при мошенничестве с недвижимостью злоумышленники действуют по следующей схеме: один находит объект недвижимости и продумывает организацию преступления, второй берет на себя роль риэлтора, третий занимается юридическим оформлением сделки.

Мирные переговоры

Занимая крупные суммы знакомым, часто люди не берут расписок. Многие даже считают это неприличным, потому что привыкли доверять своему окружению. Однако впоследствии они нередко не могут вернуть свои деньги обратно, поэтому возникает закономерный вопрос: как доказать мошенничество без расписки?

Прежде всего следует попытаться договориться, ведь должнику будет сложно отрицать факт передачи денег. Вероятно, он попросит об отсрочке — в таком случае можно будет разрешить конфликт мирным способом.

Также адвокаты рекомендуют попробовать уговорить заемщика написать расписку о том, что он согласен выплатить долг. Это обеспечит гарантии того, что он не передумает, иначе дело будет передано в правоохранительные органы.

Однако на случай, если мирные переговоры окажутся неэффективными, человеку нужно знать, как доказать умысел на мошенничество, поскольку это квалифицирующий признак преступления.

Если заемщик не скрывается, общение с ним можно зафиксировать тремя способами:

  1. записью разговора.
  2. записью беседы при личной встрече.
  3. Интернет-перепиской.

и видеодоказательства

Один из способов, как доказать передачу денег при мошенничестве — подготовка аудио- или видеозаписи разговора с подозреваемым, в котором он прямо говорит о том, что взял определенную сумму в долг, но до их пор ее не вернул. Запись должна быть хорошего качества.

Перед звонком необходимо выполнить ряд действий:

  • проговорить в диктофон или на камеру точную дату и время звонка;
  • зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов;
  • указать ФИО владельцев телефонов и их адреса.

Во время разговора нужно озвучить следующие моменты:

  • сумму долга;
  • дату передачи денег;
  • требование вернуть долг;
  • цель займа.

Когда разговор завершится, следует зафиксировать его продолжительность и точное время окончания. Потом необходимо составить протокол, который представляет собой расшифровку записи с описанием всех деталей разговора с должником.

При личной встрече с подозреваемым можно использовать не только диктофон, но и попросить кого-либо из знакомых провести скрытую видеосъемку. Такое доказательство будет дополнительным преимуществом в суде.

Текстовые доказательства

В 21 веке действенным способом, как доказать факт мошенничества, является текстовая переписка: по электронной почте, в социальных сетях или через sms. Важное условие — отправлять сообщения с аккаунта, который зарегистрирован на пострадавшего.

Когда должник ответит на сообщение, полученный текст нужно будет распечатать вместе с исходящим и сохранить, чтобы потом использовать как доказательство вины подозреваемого.

Если в ходе судебного разбирательства должник начнет отказываться от своих слов, суд направит интернет-провайдеру или социальной сети запрос о реальности предоставленной переписки.

Дополнительно следует подстраховаться свидетелями, которые смогут подтвердить факт общения в интернете пострадавшего и обвиняемого.

Ни один человек не застрахован от столкновения с профессиональными мошенниками.

Однако, чтобы обезопасить себя от рисков, перед передачей денег необходимо потребовать с человека расписку, а также посмотреть документы, удостоверяющие его личность, записать его телефон, номер автомобиля, привлечь свидетелей. В случае мошенничества все эти данные позволят быстрее доказать преступление и получить компенсацию ущерба.

Доказательства мошенничества в предпринимательской деятельности

Если стоит вопрос о том, как доказать мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, важно понимать, что потребуется более тщательное расследование. Началом процессуальных действий станет декларирование факта преступления, поскольку неверная трактовка действий или намерений бизнесмена может повлечь за собой назначение реального тюремного заключения.

Все финансовая и разрешительная документация компании будет подвержена тщательному аудиту.

С точки зрения закона, необоснованность взятых на себя финансовых обязательств, отраженная в бухгалтерских реестрах или договорах с партнерами и кредиторами, является главным доказательством преступления.

Руководители предприятий в силу своего служебного положения знакомы с финансовой отчетностью и знают, правомерны ли сделки, которые они заключают. Подписывая какие-либо документы, они лично отвечают за соблюдение их условий и норм законодательства.

В первую очередь проверяется договор, обязательства по которому были нарушены.

Специалисты проанализируют его правовую компетентность и значимые уточнения, которые могут снять ответственность за неисполнение договора в случае каких-либо причин — например, форс-мажора.

Эти уточнения доказывают факт мошенничества, поскольку подтверждают, что бизнесмен заранее решил не выполнять договор и обезопасил себя.

Если нарушений в договоре не выявлено, в нем не обнаружено признаков преступного умысла, специалисты проверяют другие значимые условия для исполнения бизнесменом своих обязанностей, в том числе:

  • подлинность лицензии (если она требовалась для оформления договора);
  • наличие финансовых ресурсов (в случае заключения договора поставки товара, когда он был распродан, но не был оплачен);
  • наличие самого товара или канала его поставки (если товар заранее оплачен, но не поставлен).

При выявлении подобных обстоятельств преступный умысел и сам факт совершения мошеннических действий доказать в суде будет легко.

Обращение в правоохранительные органы

Перед тем, как обратиться в органы правопорядка, заимодавец должен направить должнику официальное письмо с требованием вернуть деньги. В этом документе необходимо подробно расписать все детали дела. Чтобы должник не смог утверждать, что ничего не знал о письме, необходимо использовать уведомление о факте его вручения.

При отсутствии реакции со стороны должника потерпевшему остается подать заявление в ОВД. В нем должны быть указать следующие данные:

  • все обстоятельства дела;
  • дата, время и место передачи денег;
  • точные реквизиты подозреваемого (ФИО, данные паспорта, дата рождения, место проживания);
  • количество времени, которое прошло с запланированной даты возврата долга;
  • просьба провести проверку на предмет состава преступления.

Отказ возвращать долг подпадает под статью 159 УК РФ — «Мошенничество», поскольку со стороны злоумышленника присутствует обман или злоупотребление доверием. Если должник вернет всю сумму займа, на данном этапе возможно примирение сторон и отзыв заявления. В противном случае подозреваемого вызовут в отделение полиции, где его допросят, чтобы выявить признаки состава преступления.

В случае, если должник сообщит, что не похищал деньги и собирается в будущем их вернуть, будет отказано в возбуждении уголовного дела. Полиция выдаст заявителю соответствующее постановление, которое будет одним из главных доказательств в суде.

Обращение в суд

Если вернуть долг с помощью полиции не удалось, пострадавшему следует узнать, как доказать мошенничество в суде — это единственный оставшийся способ вернуть свои деньги и наказать злоумышленника.

В заявлении для суда ответчик должен указать исчерпывающую информацию о себе: адрес проживания, место работы, семейное положение, средний доход за месяц, контактные данные. Также необходимо подробно описать все обстоятельства, которые повлекли за собой образование долга.

Одновременно с иском рекомендуется подготовить ходатайство о наложении ареста на имущество должника. Заявитель может самостоятельно направить в ЕГРП запрос справки о наличии у ответчика имущества, а потом озвучить эти данные в суде.

Чтобы ходатайство было удовлетворено, рекомендуется изложить опасения о том, что должник реализует имущество до завершения судебного процесса по делу.

Успех судебного разбирательства напрямую зависит от полноты доказательной базы. Потерпевшему понадобится предоставить:

  • аудио- и видеозаписи переговоров с подозреваемым с протоколами их расшифровки;
  • справки от оператора связи о владельце телефонных номеров;
  • распечатки переписок с должником по интернету и/или sms, заверенные у нотариуса;
  • письменную претензию и возвращенное уведомление о вручении заказного письма с требованием вернуть долг;
  • постановление ОВД об отказе в возбуждении уголовного дела.

Косвенными доказательствами могут стать свидетельские показания, а также информация о наличии у потерпевшего денег на момент их передачи должнику и тратах должника в период займа.

Кроме того, заявитель должен иметь при себе паспорт и квитанцию об уплате государственной пошлины, но эти деньги он сможет взыскать с ответчика в случае, если выиграет суд. Есть возможность подать ходатайство об отсрочке уплаты госпошлины до фактического дня рассмотрения дела. В таком случае издержки понесет проигравшая сторона.

Ответ на вопрос, трудно ли доказать факт мошенничества, зависит от полноты собранных доказательств. Если у заимодавца есть расписка от должника, суд окажется на его стороне. Это главное подтверждение вины подозреваемого, который злоупотребил доверием кредитора и похитил его средства. Сложнее обстоит дело при отсутствии расписки.

В таком случае нужно попытаться уговорить человека на мирное решение вопроса и составление этого документа. В случае отказа придется уделить повышенное внимание сбору доказательств.

Однако любой судебный процесс трудоемкий и длительный, поэтому перед передачей денег в долг лучше подстраховать себя заранее — узнать больше информации о человеке, потребовать расписку и привлечь свидетелей.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/kak-dokazat-moshennichestvo/

Уголовная ответственность за невозврат долга

Как выманивание денег по расписке признать мошеничесивом

Давая деньги взаймы знакомым, друзьям или родственникам, необходимо четко понимать, что при определенных раскладах эти финансовые средства к вам могут не вернуться никогда. Что же делать в том случае, если ваш должник не возвращает деньги в срок и кормит бесконечными «завтраками»? Можно ли привлечь за невозврат долга по статье УК РФ? 

Ответ на этот вопрос вы узнаете из нашей сегодняшней статьи. 

Невозврат долга: что говорит УК РФ? 

В Уголовном кодексе России отдельной статьи, устанавливающей ответственность за невозврат долга, не имеется. 

Единственная статья УК РФ, по которой могут быть квалифицированы действия, связанные с получением денег в долг и их дальнейшим невозвратом – это мошенничество (ст. 159 УК РФ). Однако, далеко не любой невозврат денег является мошенничеством. 

Под мошенничеством, в соответствии с уголовным законом, понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Это преступление может быть только умышленным и предполагает, что гражданин уже в момент занятия денег изначально не собирался возвращать полученные финансы и решил обмануть своего кредитора, уверив его в том, что вернет долг. 

Отсутствие такого умысла исключает любую возможность привлечь человека к уголовной ответственности за невозвращение долга. 

На практике, такого рода дела и материалы довольно часто инициируются банками и микрофинансовыми организациями, которые пытаются обвинить граждан-заемщиков в мошеннических действиях, при этом, пугают их тем, что уголовная ответственность за просрочку долга возникает чуть ли не автоматически. Разумеется, это не более чем психологический ход, не имеющий ничего общего с действительностью. 

Классический пример ситуации: гражданин А. берет в МФО в заем 20 000 рублей с обязательством вернуть долг и проценты по нему до определенного срока.

По прошествии установленного времени, а также в дальнейшем, гражданин А.

не возвращает долг, объясняя это тем, что в его жизни сложились тяжелые обстоятельства, не позволяющие ему вернуть деньги, при этом, умысла на обман у него не имелось 

На практике, опровергнуть доводы гражданина о том, что, занимая деньги, он не собирался мошенничать, практически невозможно и по абсолютному большинству таких заявлений выносятся решения об отказе в возбуждении уголовного дела. 

Для целей Уголовного кодекса, не имеет принципиального значения, имел ли место невозврат долга по расписке, либо без расписки. Важна лишь только возможность доказать умысел человека на мошенничество. Но об этом мы поговорим уже в следующей части статьи. 

Дорогие читатели! Мы рассказываем о наиболее типовых ситуациях решения вопросов с долгами, однако, каждый случай индивидуален и требует особого подхода. 

Если вы хотите узнать, можно ли решить конкретно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта на нашем сайте, либо звоните по телефонам, указанным вверху! 

Как доказать умысел на мошенничество при невозврате долга?

Несмотря на то, что в большинстве случаев установить умысел заемщика на мошенничество (даже при условии, что он был на самом деле) невозможно, судебная практика по мошенничеству за невозврат долга существует. 

Но касается она, прежде всего, ситуаций, связанных с получением кредитов и микрозаймов в банках и МФО по «липовым» анкетным данным. Например, в тех случаях, когда гражданин, заполняя анкету, сообщает о том, что имеет постоянное место работы и высокий заработок, хотя, на самом деле не имеет никаких источников дохода. 

Для таких ситуаций в Уголовном кодексе существует специальная статья – 159.1 УК РФ – «Мошенничество в сфере кредитования» и она совсем не «мертвая». Приговоры по ней регулярно выносятся судами по всей стране. 

Впрочем, здесь тоже все не так однозначно и практика возбуждения таких уголовных дел в разных регионах России может кардинально отличаться.

Так, многие юристы справедливо полагают, что для наступления уголовной ответственности одного лишь факта предоставления недостоверных данных при получении кредита явно недостаточно и данный факт далеко не всегда свидетельствует о наличии умысла на мошенничество. 

Таким образом, в любой ситуации с невозвратом долга органы обязаны доказать умысел лица на мошенничество – это ключевой момент и без этого не может быть состава преступления! 

В случае с долговым обязательством, возникшим между физическими лицами, все сложнее и здесь чаще всего доказать умысел на мошенничество вообще нереально, хотя, определенные шансы есть, но их лучше всего обсудить с юристом. Возможно, в вашей ситуации более грамотным будет перевести ход разбирательства в гражданско-правовую плоскость, не теряя времени на бессмысленную переписку с полицией и прокуратурой. 

Вам должны денег и не отдают? Вы должны  деньги и вам угрожают мошенничеством? Задайте любой вопрос по этой теме нашим юристам и получите гарантированный квалифицированный ответ!

Источник: https://uslovka.ru/articles/ugolovnaja-otvetstvennost-za-nevozvrat-dolga.html

Знайте о своих правах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: